صناديق الاستثمار أنواع وخصائص وصناديق الاستثمار في اللغة الإنجليزية صناديق الاستثمار المشتركة هي طريقة مالية تستخدم لغرض توفير الصناديق الخاصة لمجموعة من المستثمرين من خلال الاحتفاظ بالأوراق المالية لهؤلاء المستثمرين وكل من هؤلاء المستثمرين يحتفظ بملكية أوراقهم المالية ، ويعمل الصندوق المشترك العمل على المساهمة في توفير مجموعة من الفرص الاستثمارية المتنوعة والمتنوعة حيث تعتبر طريقة خاصة لجمع الأموال من خلال مشاركة مستثمرين يديرهم مجموعة من المتخصصين في هذا المجال من الاستثمار المالي ولهم أكثر من بيع أو شراء الأوراق المالية أو السندات المالية أو الأسهم ، مما يخلق وضعاً يوجد فيه تنوع في الملكية الشخصية لكل مساهم لهذه الصناديق المشتركة ، وهذه الصناديق لها العديد من الأنواع والخصائص التي سنناقشها بالتفصيل.
قد تكون مهتمًا:
5 أفضل مجالات وقطاعات الاستثمار في البحرين للأجانب
المحتويات
أنواع الصناديق المشتركة:
هناك أنواع عديدة من الصناديق المشتركة ، ويلعب كل نوع من هذه الصناديق دورًا محددًا في سوق الأوراق المالية ، وهذه الصناديق المشتركة هي كما يلي:
صناديق الأسهم:
- صناديق الأسهم ، وهي صناديق تعتمد على المتاجرة في الاستثمارات بشكل عام.
- صناديق الأسهم بعيدة كل البعد عن الشركات الموجودة في القطاع الخاص.
- هذه الصناديق المشتركة هي من بين أكثر أنواع الصناديق المشتركة تقلبًا.
- حيث تستمر قيمة هذه الأموال في الارتفاع أو الانخفاض خلال فترات زمنية قصيرة.
- كما ثبت بمرور الوقت أن هذه الصناديق المشتركة تعتبر الأفضل بين أنواع هذه الصناديق المشتركة لأن تداول الأسهم يعتمد على النتائج المستقبلية للشركات التي تقع ضمن حصتها في الأسواق المالية.
- حيث أنها تنطوي على زيادة في دخلها وأرباحها مما يساهم في زيادة قيمة حقوق المستثمرين في هذه الصناديق المشتركة.
صناديق الاستثمار الإسلامية:
- إنها صناديق تقوم على أسس إسلامية.
- الأساس الأول الذي ترتكز عليه هذه الأموال هو العمل على اختيار الشركات ذات الأنشطة المشروعة ، حيث لا تعتمد على الاستثمارات في البنوك أو الشركات التي تصنع منتجات ممنوعة أو غير قانونية.
- الأساس الثاني أن مدير هذا الصندوق الإسلامي يعمل على حساب دخل الشركة التي لها أسهم في الدخل أو الفوائد المحظورة ويستثنيها من الدخل الذي يدخل في هذا الصندوق.
- الأساس الثالث هو استيفاء شروط البيع ، حيث لا توجد حاجة لشراء أسهم شركة تعتمد أصولها على الديون.
- الأساس الرابع هو أن مدير هذا الصندوق يجب ألا يشارك في معاملات غير مصرح بها مثل الأسهم الممتازة أو الخيارات المالية أو البيع على المكشوف للأسهم.
لتتعرف علي:
شروط الاستثمار الأجنبي في المملكة العربية السعودية
صناديق التقاعد:
- صناديق السندات هي صناديق استثمار مشتركة تسمى صناديق السندات.
- يتم استثمار هذه الأموال في الديون الخاصة لشركات القطاع العام أو في شركات القطاع الخاص لتوليد الدخل الذي يعتمد على توزيع الأرباح.
- تحتوي هذه الصناديق عادةً على محفظة من الاستثمارات المصممة لتعزيز العوائد المالية للمستثمر.
- من خلال العمل على تزويد المستثمر بدخل ثابت في حالة فقدان صناديق الأسهم لقيمتها المالية في السوق المالية.
الصناديق الدولية:
- الصناديق الدولية هي صناديق مشتركة تعرف باسم الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية.
- يتم استخدام هذه الأموال من قبل المستثمرين الذين يعملون للاستثمار خارج حدود بلدهم وبلدهم الأصلي.
- حيث تعتمد هذه الصناديق على القيام باستثمارات في جميع دول العالم.
- ومع ذلك ، فإن هذا النوع من الصناديق المشتركة له عيوب كثيرة ، بما في ذلك صعوبة تصنيف هذه الصناديق.
- كما أنه يزيد من نسبة المخاطرة فيه أكثر من الصناديق المشتركة المحلية الأخرى.
- حيث أن هذه الاستثمارات تميل إلى أن تخضع لتغييرات أكبر بسبب العوامل السياسية التي تؤثر عليها.
اقرأ في:
استثمر في جنيهات الذهب
الأموال المتوازنة:
- هي صناديق استثمار هدفها تقديم مزيج متوازن من الأمن ، أي أنها تنطوي على مخاطر منخفضة من حيث رأس المال والدخل.
- تنفذ هذه الصناديق استراتيجية استثمار الأسهم والسندات.
- يحتوي صندوق الاستثمار المختلط على ما يقرب من 60٪ من الأسهم و 40٪ من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
- يمكن أيضًا الوصول إلى التوازن عند الوصول إلى الحد الأقصى أو الحد الأدنى لقيمة الأصول.
صناديق المؤشرات:
- صناديق المؤشرات هي صناديق مشتركة تتعامل مع عملية الاستثمار في فهارس الأرقام.
- أنها تنطوي على الحصول على نتائج الأسهم في الأسواق المالية.
- تتمثل إحدى مزايا هذه الصناديق المشتركة في أنها آمنة مع القليل من المخاطر والأضرار.
رأس مال سوق المال:
- كما أنها صناديق استثمار ذات مخاطر أقل مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة الأخرى.
- تعمل هذه الصناديق المشتركة مع استثمارات عالية الجودة وعادة ما تكون قصيرة الأجل.
- يمكن أيضًا أن تصدرها الحكومة أو الشركات المحلية.
أقرأ عن:
الاستثمار في الذهب للمبتدئين
صندوق خاص:
- إنها صناديق استثمار مشتركة أوسع من الصناديق المشتركة الأخرى.
- حيث أنه يحتوي على أكثر من فئة أوراق مالية معظمها أوراق مالية شائعة.
- لا تتطلب هذه الصناديق المشتركة التنويع في الفئات التي تقع ضمن القطاع الاقتصادي.
- بل إنه يستهدف الأموال التي تنتمي إلى عدد من القطاعات الاقتصادية المحددة مثل الرعاية الصحية والتمويل والتكنولوجيا.
- هذه الصناديق من أنواع مختلفة ، بما في ذلك:
- الصناديق الإقليمية ، حيث يتم نشر هذه الاستثمارات في مناطق أو مقاطعات محددة أو حتى بلدان محددة.
- الصناديق الاجتماعية أو الصناديق المعنوية التي لا تستثمر في البنادق والمشروبات الكحولية وما إلى ذلك.
صندوق النمو:
- هي صناديق استثمار مشتركة طويلة الأجل أو طويلة الأجل.
- حيث تتركز استثماراتها في الأسهم العادية لتوليد أرباح عالية وعالية.
مزايا الصناديق المشتركة:
تتمتع هذه الصناديق المشتركة بالعديد من الخصائص المختلفة وهي كالتالي:
- القدرة على التنويع حيث تتنوع هذه الاستثمارات ضمن الأوراق المالية المملوكة لعدد من الشركات مما يقلل نسبة المخاطر المحيطة بها.
- الميزة الأخرى هي السيولة ، حيث توجد فرصة لبيع أسهم هؤلاء المستثمرين في حالة الحاجة إلى سيولة مالية.
- ميزة أخرى لهذه الصناديق المشتركة هي الإدارة المهنية حيث توفر الصناديق المشتركة مجموعة من المديرين الذين يبحثون دائمًا عن أفضل طرق الاستثمار لهذه الأوراق المالية من خلال مراقبة أداء الصناديق المشتركة.
معايير اختيار صناديق الاستثمار:
هناك العديد من المعايير التي يجب على المستثمر مراعاتها عند اختيار الصندوق المشترك وهذه المعايير هي كما يلي:
- سعر الوحدة الاستثمارية.
- زيادة أو تقليل حجم الصندوق المشترك.
- مدى نجاح الصندوق المشترك في تحقيق أهدافه ومكاسبه المالية من حيث معدل العائد السنوي المتوقع.
- السيولة المتوفرة في الصندوق المشترك.
- إمكانية الحصول على سيولة مالية أو إمكانية خروج المستثمر من صندوق الاستثمار.
- مدى الإنجازات السابقة لصندوق الاستثمار.
- مؤهلات وخبرات المسؤولين عن إدارة صناديق الاستثمار.
- مصداقية المؤسسة التي تعزز الصندوق المشترك.